Centralize Todas as Informações
O primeiro passo para uma boa gestão é ter tudo em um só lugar. Pare de usar planilhas separadas, e-mails soltos e papéis desorganizados.
- Dados cadastrais completos
- Histórico de contratos e apólices
- Comunicações e interações
- Documentos e anexos
- Sinistros e ocorrências
Com tudo centralizado, você tem uma visão 360º do cliente e pode atendê-lo melhor.
Segmente sua Carteira
Nem todos os clientes são iguais. Segmente sua base por:
- Valor: Clientes premium vs. clientes básicos
- Tipo: Pessoa física vs. pessoa jurídica
- Produto: Auto, residencial, vida, empresarial
- Status: Ativos, inativos, em risco de churn
Com segmentação clara, você pode criar estratégias específicas para cada grupo.
Automatize Lembretes e Follow-ups
Configure alertas automáticos para:
- Renovações de apólices (30, 15 e 7 dias antes)
- Aniversários de clientes
- Vencimento de documentos
- Follow-up de propostas pendentes
Assim você nunca perde uma oportunidade e mantém o relacionamento sempre ativo.
Monitore Métricas-Chave
Acompanhe regularmente:
- Taxa de retenção: Quantos clientes renovam?
- Lifetime Value (LTV): Quanto cada cliente gera ao longo do tempo?
- Ticket médio: Valor médio de apólices por cliente
- Taxa de churn: Quantos clientes você está perdendo?
Métricas claras ajudam você a tomar decisões baseadas em dados, não em intuição.
Invista em Relacionamento
Gestão de carteira não é só sobre números. É sobre pessoas. Algumas práticas vencedoras:
- Ligue para clientes importantes regularmente (não só para vender)
- Envie mensagens de aniversário personalizadas
- Crie conteúdo educativo sobre seguros
- Esteja disponível quando o cliente precisar
- Resolva problemas rapidamente
Conclusão
Uma carteira bem gerida é a diferença entre uma corretora que sobrevive e uma que prospera. Com organização, tecnologia e foco no cliente, você consegue crescer de forma sustentável e lucrativa.
Comece implementando uma dica por vez. Pequenas melhorias consistentes geram grandes resultados no longo prazo.
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